恒生银行要求填写的银行尽职调查表要怎么填写

近期恒生被要求填商业检讨书请认真配合银行填写相关数据。

香港开户面谈时要注意事项须知：
银行可能会问及的问题

（1） 公司营业性质是什么——简介公司主营产品（如石油，煤矿，珠宝等银行拒绝开户）

（2） 主要从事什么行业 ——简述自己的贸易（银行欢迎正常贸易公司，不喜欢投资类的公司）

（3） 阐述主要贸易国家 ——简述贸易国（避免说明敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等）

（4） 预计年营业额收入 ——简述年贸易额

（5） 阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明：香港自由，利于国际贸易；国际形象好等

2、银行账户维护注意事项

1）保持处于活跃状态，保持有一定的存款（至少5万hk）；

2）不要给其他人代收款，杜绝和地下钱庄有任何的资金往来；

3）避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来；

4）不要经常频繁的有资金的整存整取或者转账；

5）积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格；

6）如果可以，一年操作几笔信用证，银行非常喜欢做信用证的客户；详细加V