我是个人外贸想开一个离岸账户行么

接到这样开场白的电话，不知道有多少次，从初担心离岸公司或离岸账户非法，到指名询问设立BVI公司，开立香港离岸账户；仅仅几年间，人们对离岸结构的态度从将信将疑到视做当然，不仅是贸易从业者，各类涉及海外融资，海外投资，但凡与资金出入境相关的经济活动，似乎都自然与离岸扯上了关系。
然而世界在变，当身边的朋友都纷纷使用BVI（英属维尔京）公司开立香港离岸账户时，当你听说并看到朋友们仿佛应用自如时，你是否以为这就是当下有效的海外收付款方式了呢？
在我们的工作经验中，总是接到在新税法出台后收到希望使用离岸结构取得外资税收优惠的询问，在BVI公司已然在香港银行开户相当困难后接到指名要求设立BVI公司开立香港银行账户的要求。
这使我们相信自己的工作是有价值的，哪怕世界是平的，获取信息的渠道大大增加了，但获取信息的过程依然在时间成本的分类下变得不平等，我们CIL所能做的就尽力为我们的客户弥补这一不平。
汇丰以及渣打银行受美国反洗钱指控是去年底的事，而今年上半年后续影响便陆续影响了汇丰香港，及世界各主要涉及国际业务的银行的尽职调查的政策宽紧度，以及银行日常运营中关于反洗钱抽查自查的频率。
这就是某些属地的公司开始感觉在香港开立离岸账户困难的起始，而在实务中我们也观察到更多的公司被要求提供进一步的商业证明，包括经营地址的租赁合同，合同，发票甚至经审计的财务报告。此外，在反洗钱的过程中，我们也听闻因银行质询客户背景，暂时冻结账户使用并影响了客户正常收付款的日常运作。
今天的问题，不再是能不能开一个离岸账户，而是，只开一个离岸账户，行不行？
新关于国际收支统计申报办法，几类似与美国FATCA（海外账户纳税法案）的中国版，在申报要求上明确了中国公民应申报海外资产，而配套的《关于完善银行贸易融资业务管理有关问题的通知》则是准备从银行渠道上加强了关于国内收取真实性的审核。
在这边厢传说中长期准备实现自由兑换的上海自贸区还未完全运转起来的同时，那边针对加强管制的政策却即将执行。就在这样一个“内忧外患”的十字路口，究竟是匿名银行账户，信托账户，还是其他什么方案，才能保证离岸结构运营的顺畅，才能在合规的前提下优化的离岸结构的税务，并实现长期资产保护的规划目的。
参与过我们前不久11月底，于虹桥万豪举办的CIL金融下午茶的朋友，或许还能记起一些当时热议的话题内容。写是写不完了，附上当地活动的视频，以飨读者，若有更多相关问题，希望与我们进一步探讨，也可随时联系我们。